Es oficial: qué cambia para migrantes con cuentas bancarias tras confirmación de orden firmada por Trump

El presidente Donald Trump firmó una orden ejecutiva titulada “Restaurar la integridad del sistema financiero de EE.UU.”, que introduce cambios significativos en la supervisión bancaria para migrantes. Esta medida, emitida el 19 de mayo, instruye a las instituciones financieras a identificar riesgos potenciales en cuentas y créditos asociados a personas sin autorización de empleo, afectando principalmente a quienes utilizan el Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN) en lugar del número de Seguro Social (SSN). Entre los principales cambios, se destaca un mayor escrutinio sobre el uso del ITIN, considerado un “factor de riesgo”, lo que obligará a los bancos a realizar una “debida diligencia mejorada” para evitar el uso de cuentas en actividades ilegales. Además, se facultará a las entidades a solicitar información adicional sobre el estatus migratorio de sus clientes, incluyendo documentación sobre la autorización de empleo. Los reguladores también estarán atentos a transacciones que puedan indicar actividades sospechosas, como el uso de documentos de identidad extranjeros o patrones inusuales de depósitos y retiros. La Casa Blanca argumenta que los inmigrantes sujetos a deportación representan un "peligro de morosidad" para el sistema financiero, aunque no existen estadísticas confiables sobre el impacto real en este sector.